Thomas Lloyd ist das größte Unternehmen für Finanzdienstleistungen, welches ausschließlich in regenerative Energien und den sogenannten Cleantech Bereich investiert. Zu den Kunden zählen Cleantech Unternehmen, Projektentwickler sowie institutionelle Anleger aus aller Welt. Hinzu kommen Privatkunden aus Deutschland und Österreich. Der international tätige Finanzdienstleister aus Zürich betreut 24.000 Kunden und beschäftigt derzeit 110 Mitarbeiter. Verwaltet wird ein Vermögen von 2,4 Milliarden US Dollar.

Großen Wert legt man auf ethisches Verhalten im Geschäftsverkehr. Das Interesse der Klienten und Kunden ist oberstes Ziel. Hierfür besteht ein eigens ausformulierter elf-seitiger Verhaltenskodex, indem sich Management und Mitarbeiter zu deren Einhaltung verpflichten. Dies gibt dem Anleger die Sicherheit, seine Geldanlage einem seriösen Anbieter anzuvertrauen, der sich darüber hinaus zu hohen ethischen Grundsätzen verpflichtet fühlt.

Die Produkte von Thomas Lloyd konnten bereits viele Auszeichnungen gewinnen. Der ThomasLloyd Cleantech Infrastrukturfonds wurde vom Fondsanalysten Philipp Nerb mit “ausgezeichnet” bewertet. Ein anderes Produkt, der “GlobalHedgeFond” wurde von der Ratingagentur Telos mit der zweithöchsten Bewertung AA- bewertet. Dies beweist die hohe Markt- und Konkurrenzfähigkeit dieser Produkte und des Leistungsangebots. Wer in ökologische und ethisch hochwertige Projekte investieren möchte, wird bei Thomas Lloyd in jedem Fall fündig. Dort wird auch dafür gesorgt, dass sich die ökologische Investition auch ökonomisch lohnen wird. Die Fachberater dieser Firma stehen für weitergehende und kompetente Beratungen jederzeit zur Verfügung.

Die Abgeltungsteuer ist seit dem 01.01.2009 im deutschen Steuerrecht verankert. Die veränderten Rahmenbedingungen sind für Ihre zukünftigen Finanzentscheidungen in Bezug auf Geld- und Kapitalanlagen von hoher Bedeutung.

Alle Einkünfte aus Kapitalvermögen werden grundsätzlich mit einem pauschalen Abgeltungsteuersatz in Höhe von 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag von 5,5% sowie ggf. einem Kirchensteuersatz von 8% oder 9% – je nach Bundesland – besteuert. Die Gesamtbelastung beträgt demnach bei Kirchensteuerpflicht: rund 28 %. Durch den gegebenen Sparerpauschalbetrag in Höhe von 801 € (Alleinstehende) bzw. 1602 € (Ehepaare) werden erst die darüber hinaus gehenden Kapitalerträge (Zinsen, Dividenden, Kursgewinne) abgeltungsteuerpflichtig.

Für diese Erträge kann der Abgeltungsteuersatz in Höhe von 25 % nur vermindert werden, wenn die Erträge dem Finanzamt gegenüber erklärt und dabei der persönliche Einkommenssteuersatz unter 25 % liegt. Umgekehrt bedeutet dies, das bei einem höheren persönlichen Steuersatz die Belastung der Einkünfte aus Kapitalvermögen auf einem Niveau von 25 % beschränkt bleibt.

Nachteilig wirkt sich die Abgeltungsteuer auf neue Aktien- und Fondsengagements aus: Unabhängig von der Haltedauer unterliegen Kursgewinne der Abgeltungsteuer. Das Verrechnen von Gewinnen und Verlusten wurde innerhalb der Wertpapiergattungen eingeschränkt.

Bestimmt fragen Sie sich: Welche Auswirkungen die Abgeltungsteuer auf Altersvorsorge-
produkte hat? Sie können sich glücklich schätzen, denn Riester-Verträge, Rürup-Verträge,
betriebliche Vorsorgepläne, klassische Rentenversicherungen sind abgeltungsteuerfrei.

Wer eine Lebensversicherung nach dem 01.01.2005 abgeschlossen hat, muss Folgendes beachten: Bei Auszahlung sind die Hälfte der Erträge mit dem persönlichen Steuersatz zu versteuern. Bedingung: die Versicherung läuft mindestens 12 Jahre, der Versicherungsnehmer ist bei Auszahlung mindestens 60 Jahre alt.

Die Einführung der Abgeltungsteuer ist ein erster Schritt zur Vereinfachung des Steuersystems. Weitere Maßnahmen sind unter Berücksichtigung der Thematik „Steuergerechtigkeit“ erstrebenswert.

Der zentrale Punkt in der heutigen Zeit, ist die Frage nach der Altersvorsorge. Da der Rentenkasse in den nächsten Jahren immer weniger Beiträge zufließen und dadurch die Zahlungen aus der Rentenkasse geschmälert werden, ist es notwendig, dass Sie sich zusätzlich privat absichern. Bei den Möglichkeiten, der privaten Altersvorsorge, gibt es in Deutschland momentan 3 Säulen, auf die gesetzt wird. Als erstes sind dies die von Versicherungen angebotenen Rentenpolicen. Hier ist es jedoch dringend angeraten, einen genauen Vergleich der Angebote durchzuführen, damit Sie nicht Gefahr laufen, mit mässigen Renditen auskommen zu müssen. Diese Policen haben zumeist ein Kapitalwahlrecht. Das bedeutet, dass Sie entscheiden können, bei Rentenbeginn das Kapital als Einmalzahlung, oder als monatliche Rente zu erhalten.

Desweiteren gibt es die staatlich geförderte Riesterrente, die sich immer größerer Beliebtheit erfreut. Auch hier ist genau zu prüfen, welche Anlageform für Sie die Beste ist. Hier variieren die Renditen enorm. Neu ist das sogenannte Wohnriestern, bei der der Kauf oder Bau einer Immobilie gefördert wird. Der Nachteil ist, sollten Sie Ihren Lebensabend im Ausland verbringen wollen, müssen Sie die gesamten Zulagen und Zuschüsse zurückerstatten. Als drittes gibt es noch die Rürup-Rente. Der Vorteil ist die steuerliche Absetzbarkeit der Beiträge in der Ansparphase. Der Nachteil, ist die Besteuerung der Auszahlungen in der Rentenphase. Allerdings sind die Rürup-Renten erst bei einem Rentenbeginn ab 2040 zu 100 Prozent zu versteuern. Im Gegenzug wirken sich ab 2025 die kompletten Beiträge steuermindernd aus.